Конец денег ( в основном про США, но и нас касается)

(c) 2007, Dr. Chris Martenson
Оригинал: www.financialsense.com/fsu/editorials/martenson/2007/0108.html

"Фатальнейший изъян человечества как вида ? наша неспособность понять экспоненциальную функцию." (Д-р Альберт Бартлетт)

Наша финансовая система была замыслена в то время, когда земля казалась безграничной, а потому никто не задумывался об этих границах в день, когда мы сделали так, чтобы каждый доллар в обращении появлялся при одалживании его у банка ? под проценты. Фактически, многие считали конечность земли весьма смелой новой концепцией ? вероятно, большинство полагает так до сих пор.

Примем в рассмотрение следующие данные:

Денежная масса вошла в стадию параболического роста. Нам потребовалось всё время с 1620-го по 1974-й, чтобы создать первый $1 трлн денежной массы Соединённых Штатов. Каждая построенная дорога, фабрика, мост, школа, завод и здание, каждая экономическая операция за все эти 350 лет потребовалась для того, чтобы создать этот самый $1 трлн. Но лишь 10 месяцев хватило для создания самого свежего триллиона долларов, и я что-то не припомню, чтобы мы за это время возвели соответствующее целому континенту число фабрик, заводов или мостов;

Долг домохозяйств удвоился всего за 6 лет. Подумайте об этом с минуту;

Общий объём долга (а это всё, что вообще есть) составлял около $5 трлн в 1975-м году; он увеличился на очередные пять триллионов лишь за последние 2 года, и теперь составляет свыше $51 трлн;

Ключ к пониманию этой ситуации был приведён несколькими абзацами выше: каждый доллар в обращении изначально одолжен у банка ? под проценты.

Но если все деньги берут начало в займах ? под проценты, ? каким же образом будут оплачены эти проценты? Откуда возьмутся деньги на них?

Теперь, если вы предположите, что они берутся "из новых займов", вы попадёте в точку! Иными словами, для того, чтобы проценты были погашены, денежная масса обязана расти. И это означает, что в следующем году будет больше денег в обращении, что потребует ещё большего количества займов для оплаты большего количества счетов по процентам, и так далее, и так далее, и так далее. С каждым новым годом денежная масса обязана расти на сумму, по меньшей мере равную процентным выплатам на все те предыдущие деньги, которые появились в результате займов ? иначе нашу банковскую систему ждёт сильнейший стресс. Проще говоря, наша финансовая система ? образцовый пример функции сложных процентов (т.е., экспоненты).

Дрожжи в бочке сладкой воды, популяции леммингов и цветение водорослей ? всё это примеры экспоненциальной функции в природе. Прочерченная на миллиметровке, она приходит в движение медленно, потом начинает расти быстрее и ещё быстрее, а потом ? внезапно ? линия на бумаге становится чуть ли не вертикальной, грозя выйти за границу листа и испортить поверхность новенькой парты. По счастью, прежде чем это случается, линия всегда (довольно резко) изгибается вниз. К несчастью, это подразумевает, что наша денежная система не имеет в природе таких аналогов, которые позволили бы смоделировать ей счастливый финал.

Какие ощущения мы будем испытывать, когда очередной новый $1 трлн начнёт добавляться каждый месяц, каждую неделю, день, а потом и час?

Вспомним ? деньгам положено сохранять стоимость или, иными словами, им положено сохранять людской труд. Сегодня же, похоже, они не отвечают этой характеристике ? а потому теряют право называться деньгами.

Кто думал, что добыча нефти когда-либо достигнет пиковых показателей? Кто знал, что вся пригодная для сельского хозяйства земля (и даже больше) в один прекрасный день будет до последнего акра введена в оборот? Как возможно такое, что мы выловили всю рыбу в океане?

На сферической планете имеется параболический рост денежной массы. Последнему требуется вечный рост, в то время как у первого имеются чётко очерченные пределы. Что победит в конечном счёте?

Что случится, когда система, обязанная расти, вдруг не сможет этого делать? Каким образом экономическая парадигма ? в которую настолько въелась экспансия, что экономисты без зазрения совести пользуются термином "отрицательный прирост", ? вдруг неожиданно разовьётся в совершенно новую систему? Если у денежной системы, основанной на сложных процентах, имеется фатальная математическая проблема, что останется делать банкам, если они не смогут получать проценты? И чем мы их заменим?

Поскольку на эту тему я никогда не читал ни единой строчки, сильно подозреваю, что в наших "лидерах" теплится ещё меньше интереса к её исследованию, чем интереса в том, чтобы быть честными о нашем общем федеральном дефиците размером в $53 трлн.

Я убеждён, что столкновение нашей денежной системы с природными и/или математическими пределами окажется каким угодно, но только не гладким ? возможно, результат будет фатален, и я сделал соответствующие этому личные приготовления. Похоже, что наша денежная система совершенно несовместима с природными законами и рамками, вследствие чего обречена на неудачу.

Для того, чтобы как можно лучше понять аспекты экспоненциального роста, потратив на это лишь 10 минут, пожалуйста прочтите стенограмму великолепной речи доктора Альберта Бартлетта. В этом отрывке он объясняет всё:

"Бактерии размножаются делением. Одна бактерия разделяется на две, две делятся ? получается четыре, затем 8, 16 и т.д. Положим, у нас имеется бактерия, которая делится каждую минуту. Допустим, мы поместили одну из этих бактерий в пустую бутыль в одиннадцать утра, и в 12 часов видим, что она заполнена целиком. Это и есть наш пример ? лишь обычный простоянный рост, время для удвоения ? одна минута, в условиях конечного объёма бутыли. Я хотел бы задать вам три вопроса.

Вопрос первый: в какое время бутыль была заполнена наполовину? Ага, а поверите ли вы, что это было в 11:59, за одну минуту до полудня ? поскольку число бактерий удваивается каждую минуту?

Вопрос второй: если бы вы были средней бактерией в этой бутыли, в какой момент времени вы бы осознали, что у вас заканчивается место? Ну, давайте посмотрим на последнюю минуту. В 12 дня бутыль заполнена целиком, за одну минуту до того заполнена наполовину, за 2 минуты до полудня заполнена на четверть, затем на 1/8, потом на 1/16. Позвольте мне вас спросить: без пяти двенадцать, когда бутыль оставалась заполненной лишь на 3%, а 97% были нетронуты и лишь ждали, когда же их "введут в оборот" ? сколькие из вас поняли бы, что впереди маячит проблема?

В этом и заключается сама суть. Экспоненциальные функции ? подлецы каких мало. Вот только, кажется, всё шло лучше некуда ? и в следующую минуту бутылка заполняется до отказа, и вдруг оказывается, что больше некуда расти."

Теперь вы знаете, почему я назвал серию своих семинаров по экономике "Концом денег".

Впрочем, конец чего угодно кладёт начало чему-то новому. Где же вы, Адамы Смиты сегодняшнего дня? Нам нужна новая экономическая модель.

Всего наилучшего,

Крис Мартенсон